Neu In Österreich: Helvetia bietet mit dem CleVesto Fondssparplan als erste Versicherung in Österreich eine Versicherungsalternative zu den Fondssparplänen der heimischen Banken. Die Highlights für Kunden: Höhere Renditechancen auch schon beim Sparen von geringen Beträgen sowie die jederzeitige Verfügbarkeit des Geldes. Durch den inkludierten Ablebensschutz entfällt die Wertpapier-KESt.
Die Helvetia Versicherungen AG bietet ab sofort den CleVesto Fondssparplan an. Ab einer Prämie von 25 Euro monatlich kann angespart werden. Durch den inkludierten Ablebensschutz - bei dem im Ablebensfall 105 % des jeweils aktuellen Vertragswertes an die Hinterbliebenen ausbezahlt werden - kann außerdem Steuer gespart werden: Es fallen durch den Versicherungsschutz beim CleVesto Fondssparplan weder die neue 25 %-Wertpapier-KESt, noch eine Einkommen-, Spekulations- und Substanzgewinnsteuer an.
Für die Veranlagung steht den Helvetia Kunden eine professionelle Vermögensverwaltung zur Verfügung. Es ist aber auch möglich, selbst aus insgesamt 104 Fonds, davon 11 aus dem Bereich Nachhaltigkeit/Ökologie, auszuwählen und die Veranlagung nach den individuellen Wünschen zusammenzustellen. Weitere Vorteile des CleVesto Fondssparplans: Es gibt keine fixe Laufzeiten und der Kunde kann nach dem ersten Versicherungsjahr jederzeit auf sein Geld zugreifen. Außerdem kann der Sparbetrag flexibel - je nach den jeweiligen finanziellen Möglichkeiten des Kunden - erhöht, vermindert oder auch ausgesetzt werden. Dabei entstehen keinerlei zusätzliche Kosten.
Ideal für kurz- bis mittelfristiges Sparen
Werner Panhauser, Vertriebsvorstand der Helvetia: „Der CleVesto Fondssparplan ist besonders geeignet für Personen, die kurz- bis mittelfristig sparen wollen. Beispielsweise auf ein neues Auto. Aber auch für Personen, die für eine Zusatzpension Kapital bilden möchten, ist unser Fondssparplan sehr geeignet. Denn nach dem 5. Jahr besteht bereits die Möglichkeit, das angesparte Kapital als laufende Rente zu beziehen."
Ertragreich und steueroptimiert
Die Tabelle zeigt die mögliche Steuerersparnis bei einer monatlichen Einzahlungen von EUR 100,-. Berücksichtigt wird die Veranlagungsdauer von 5 bis 30 Jahren bei einer beispielhaften Wertentwicklung von 6 % pro Jahr.
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Fondssparplan „allgemein"* |
Fondssparplan
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Veranlagungsdauer |
Gesamt-KESt bei Verkauf |
Versicherungssteuer |
Steuerersparnis
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5 Jahre 10 Jahre 15 Jahre 20 Jahre 25 Jahre 30 Jahre |
EUR EUR EUR EUR EUR EUR
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246,- 1.082,- 2.708,- 5.391,- 9.490,- 15.481,-
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EUR EUR EUR EUR EUR EUR
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231,- 462,- 692,- 923,- 1.154,- 1.385,-
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EUR EUR EUR EUR EUR EUR
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15,- 620,- 2.015,- 4.468,- 8.336,- 14.097,-
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* Außerhalb der Versicherung fällt KESt an. ** Innerhalb der Versicherung fällt keine KESt an, lediglich Versicherungssteuer.
Die Steuerbelastung hängt von den persönlichen Verhältnissen des Kunden ab und kann künftigen Äderungen unterworfen sein. Bei der Berechnung der Gesamt-KESt wurden vereinfachte Annahmen getroffen. Es wird lediglich die KESt auf den Veräußerungserlös nach der jeweiligen Veranlagungsdauer berechnet. Etwaige realisierte Veräußerungsgewinne im Fonds und KESt auf Dividenden und Kupons, etc., sowie Spesen und Gebühren wurden nicht berücksichtigt.
Quelle: Helvetia
Hinweis: Diese Marketingmitteilung ist kein Angebot im rechtlichen Sinn. Der verbindliche und vollständige Inhalt des Versicherungsvertrages ist im Offert, im Antrag, in der Versicherungspolizze und den zugrunde liegenden Versicherungsbedingungen ausführlich festgelegt. Für Rückfragen und eine ausführliche Beratung steht Ihnen Mag. Peter Arlits gerne zur Verfügnung.
